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歴史の中で最も大きな10のPonziスキーム

歴史の中で最も大きな10のPonziスキーム

主筆: Emily Wilcox, 経験を持つゴシップ 電子メール

多くの人にとって、「Ponzi Scheme」という言葉はBernie Madoffと同義語です。しかし、不正な投資の悪い習慣は、実際には1世紀近くにわたって存在しています。 Ponziのスキームは、ハリウッドスターから億万長者、固定所得に住む高齢者に影響を与えてきました。特定の特徴を持つ大部分の詐欺とは異なり、怠け者の販売戦略、それを犯した人々の不景気の履歴書、何かがまったく正しいものではないという一般的な感想など、Ponziのスキームは、典型的には、彼らのスキームの持続可能性の欠如。これらの10種類のPonziスキームは、最大のものだけでなく、最も衝撃的なものです。

チャールズポンチ

チャールズ・ポンツィは、明らかに詐欺の名前が付けられた男です。 1920年代、ポンジーは大胆に言っただけではなく、短期間で50%の収益を得ることを投資家に約束しました。彼らが90日間ぶらぶらすると、元の投資額を倍増させるでしょう。そして、この革命的な投資は何でしたか? Ponziが買収することを決して気にかけなかった国際郵便クーポン。ポンジーは6ヶ月で億万長者になり、収入 1,500万ドル。彼が1年後に捕らえられたとき、彼の貧しい投資家は500万ドルしか戻ってこなかった。 Ponziは86件のメール詐欺の罪で告訴され、連邦刑務所では5年間の判決を受けました。彼は刑務所にいる間、マサチューセッツ州で2度起訴された。 Ponziはこれが二重危険であると主張し、彼は最高裁判所に事件を送った。 SCOTUSは彼に州刑務所で7年から9年を宣告した。驚くことではありませんが、Ponziが刑務所から脱退した後は、彼は水中で不動産を売却した別の詐欺を仕掛けました。彼は再び刑務所に送られた。彼はブラジルで無人で亡くなり、そこで翻訳者として働いていました。

ルーパルマン

Lou Pearlmanは、1990年代の最も成功した音楽プロデューサーの1人でした。彼は一緒に働き、バックストリートボーイズ、NSYNC、そしてLFOと一緒に働いていたことで知られていました。しかし、1990年代に最も人気のあるボーイバンドを世界に与えたのは、パールマンだけではありませんでした。彼はまた、米国の歴史の中で最も長く走っているPonziスキームの1つを設計し、実行しました。 20年以上にわたり、Pearlmanは投資家が自分のお金を紙の上にしか存在しない2社に沈めることを確信しました。彼は銀行融資を得るために虚偽の財務諸表を作成しました。結局のところ、音楽プロデューサーとして数百万を確かに作ったPealmanも、 3億ドル 彼の投資家から。 Pearlmanは、2008年に倒産手続き中にマネー・ローンダリング、陰謀、虚偽の陳述を受け、懲役25年の判決を受けました。

マイケルユージーンケリー

マイケル・ユージーン・ケリーは、リストから約8,000人の退職者や高齢者の退職 5億ドル。どのような桃、そうですか?ほとんどのPonziスキームは、犠牲者に戻ることがほとんどまたは何も残っていませんが、Kellyのケースでは、彼は何百万ドルもの不動産やその他の資産を持っていました。彼の詐欺には、本質的な時分割投資であったものを売却するための高い手数料を支払った普遍的なリースの作成が含まれていました投資した人は、毎年1週間までホテルの部屋に宿泊することができます。また、その週をケリーが所有し、年間収益率11%を提供していた別の会社に譲渡することもできます。この詐欺のすべての投資家が第2の選択肢を選んだ。ケリーは2006年から2012年にかけて6年間連邦拘禁され、結腸癌の治療を受けることができるように1000万ドルの絆でのみ逮捕された。ケリーは2013年に死亡した。

ジェラルドペイン

ジェラルドペインは、より大きな省庁の牧師だった。彼は神の人でしたが、天国の父を崇拝するのではなく、全能のドルの祭壇で礼拝しました。牧師は聖書を使って信者に、彼と教会に金銭を投資すれば、彼らの投資を倍増させることができると伝えました。彼は1万8000人を投資することができた 2,000万ドル。彼はIRSの報告限度額10,000ドルのために書かれた小切手を現金化することによって、この詐欺を長年にわたって取り去った。結局のところ、税金の人がつかまった。 Payneは現金が投資ではなく、教会としての最初の改正権のもとで保護された贈り物であると主張しようとした。ペインは27年の刑を宣告され、妻は13年の判決を受けた。

スコット・ロースタイン

Scott Rothsteinはフロリダ州が今までに見たPonziスキームの中で最大のものを編成しているという区別を保有しており、現在投資家を殺すための50年の懲役刑を執行している 14億ドル。元弁護士は信じられないほど派手なライフスタイルで知られていました。彼はBugattisと他の高級車を所有しており、200を超える腕時計を所有していて、家にゴールデントイレを設置していました。 Rothsteinは、構造化された集落を購入することで、投資家に3ヶ月で少なくとも20%の収益を保証しました。 2010年初めに、ロスタスティンは5つの連邦犯罪に対して罪を犯しました。彼は離職した。彼の活動を調査している間、妻のキムはジュエリーやその他の資産を隠そうとし、その結果として1.5年間刑期を宣告された。

ゲイリー・ゴーティエ

これらの "神"の人たちとは何ですか?ゲイリーGauthierは、 "それは神のお金です"と呼ばれるフロリダ州タンパのラジオショーを主催しました。しかし、神が盗んでしまったという事実については、あまりにも親切に見えない 6百万ドル ピネラス、パスコ、ヒルズボロの各郡に住む38人の高齢者から彼は聴衆に彼に電話してもらうように指示した。それは彼らと会見を開き、不動産投資の8%から40%の収益を約束した。彼は2005年から2010年にPonzi計画を実行しました。より多くの投資家を誘惑するために、彼は現在の投資家に彼のラジオショーに電話をかけて、彼らがどのように金持ちになったかを話しました。 Gauthierは、暴力行為やセキュリティ詐欺など、いくつかの罪で告発されました。

TIMOTHY A. CLARY / AFP /ゲッティイメージズ

Adriaan Nieuwoudt

1984年、南アフリカの起業家であるAdriaan Nieuwoudtは、おばあちゃんの乳ベースの化粧品「クブス(kubus)」に含まれる成分に基づいて美容製品を販売することに決めました。彼はアクチベーターキットを投資家に売却しました。投資家は、乾燥した植物で構成されていて、それ以来、人気を博した家庭詐欺の仕事の中でミルク文化を成長させることができました。投資家は、成長した文化を会社に戻し、美容製品の成分として使用することになります。ああ、ところで、その美容製品は存在しませんでした。彼が販売したアクチベータキットの数にかかわらず、Nieuwoudtはいつも1週間に1つ以上のバックを受け取りません。結局、南アフリカ政府はそれを違法宝くじと宣言して、彼を止めた。

トム・ペターズ

トム・ペターズが盗んだ 35.6億ドル 彼のPonzi計画では、投資家に実際にそれらを購入していない大型小売店に売るために存在しない電子商品を調達させることによって。 Pettersは、PolaroidやFingerhutを含む多くの有名企業を所有して成功したビジネスマンでした。彼の正当なビジネス上の利益は彼を彼の投資家に信頼できるように見せた。 2009年後半には、詐欺、電信詐欺、マネーロンダリングなど20件の詐欺行為が起訴されました。彼はカンザス州のレヴェンワースで50年の懲役刑を執行している。彼のPonziスキームは、ミネソタ州の歴史の中で最大の詐欺でした。

リードスラットキン

Reed SlatkinはEarthLinkを共同設立しました。 1986年から、彼は24%のリターンを約束した投資クラブを通じて15年間のポンジースキームを実行しました。彼が盗みました 592百万ドル 約800人の人々から、詐欺、陰謀、マネーロンダリングの計15件の有罪判決が下されました。スラットキンはサイエントロジー大臣でもあり、彼の犠牲者の多くは、ニュースアンカーのグレタ・ヴァン・サステーレンと映画制作者のアリアン・バーンスタインを含むサイエントロジストでした。スラットキンは彼の文を完成させ、2013年に半ばの家から解放された。

バーニー・マドフ

もちろん、Bernie MadoffはPonziのすべてのスキーヤーの中で最も有名で、おそらくCharles Ponzi自身も含めています。彼は米国史上最大の詐欺を盗み取った 650億ドル 投資家から11件の重罪判決を受けました。マドフは贅沢な人生を送って、投資家の間で多くの有名かつ裕福な人々を数えました。マドフの資産管理会社は正当な事業として始まりましたが、マドフの貪欲が高まったとき、彼はビジネス全体を車両に変えて、ポンツィ計画を実行しました。マドフの息子マークは彼と一緒に働いたが、詐欺に関する何も知らないと主張した。しかし、彼は2010年12月に自殺した。マドフは刑務所で150年の懲役を言い渡された。彼はノースカロライナ州ローリーでその判決を出している。

社会保障

多くの人々が、アメリカ社会保障制度が常に最大のポンジー制度であると冗談を言っています。表面では、社会保障は確かにPonzi Schemeのようなにおいをします。あなたは投資家の一グループを持っていて、早期に別々の投資家グループに返済する投資をしています。また、社会保障制度がいつまで終了するかについての話もたくさんあります。その理由は、システムにベビーブーム世代が多すぎるために、信託基金を枯渇させ、将来の世代のために残っていない金額まで利益。

あなたがその将来の世代のメンバー(この記事を読んでいるほとんどの人がそうです)になれば、ソーシャルセキュリティをPonzi Schemeとみなす理由を簡単に理解できます。真実は、技術的に言えば、社会保障はポンジー制度ではないということです。主な違いは、Ponzi Schemeでは、実際の投資は巨額の詐欺だということです。投資家は、実際にはお金がまったく違うもの(初期の投資家、計画者のプライベートジェット)に出ているときに、不動産のようなものに投資していると思っています。

「社会保障はいつか廃止される」というよりも、「ベビーブーマーの後、社会保障は現在の見積もりでおよそ75年間、資金援助のギャップがある」というより正確な声明が出されるだろう。資金援助のギャップを埋めるには2つの方法があります:#1)その期間中に就労者が受ける利益を減らすか、または2)税金を増やします。より良い解決策は、両方の組み合わせです。

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